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转眼三十载，当曾经的喧嚣归于智能化宁静，一个问题随之而来：金融服务的温度，是否依然如故？

作者 | 紫枫编辑 | 小白自上世纪九十年代以来，中国资本市场的脉搏开始强劲跳动作为这一浪潮的亲历者与推动者，广发证券一个个的营业部如同春笋般在全国各地扎根发芽那时，一个安装了空调的散户大厅不仅是交易的场所，更是一个崭新的、充满现代感的公共空间，取代了茶馆、街角，成为了城市崭新的“金融客厅”，凝聚着人们对财富的渴望与对时代的好奇。

散户大厅从不缺乏传奇的故事每个交易日，这里的烟火气最浓，大厅内人声鼎沸，所有的目光都聚焦于墙上那面巨大的电子屏幕屏幕上红绿数字不断跳动，每一次闪烁都牵动着无数人的心跳与呼吸那不仅是股价，更是流动的财富，是看得见、摸得着的时代脉搏。

静水流深：从喧嚣大厅到深度守护的升级转眼三十载，技术的洪流席卷一切当智能化与线上化成为不可逆转的主流曾经摩肩接踵的散户大厅，已被窗明几净、布局精炼、高效专业的智能化服务所取代昔日那种混合着各种情感与气息的、扑面而来的“热闹”逐渐消散，金融信息被封装进了一部部智能手机和电脑程序里。

当那充满烟火气的大厅成为一代人的集体记忆，当面对面的寒暄被远程的线上指令所替代，金融服务的内核是否也随之变得冰冷和疏远？科技的进步在提升效率的同时，是否稀释了那份至关重要的人情味与信任感？实际上，借助科技的进步，广发证券正在从根本上重塑服务逻辑，向“买方投顾”大力转型，投顾的服务内核从过去“以交易为中心”的单向推荐转变至“以客户为中心”的全周期服务。

通过线上多种触达用户的方式，优秀投顾的专业能力和服务能力明显提升，帮助用户守住利润、抓住机会的效果更为显著来自辽宁的资深投顾刘斯钊对风云君坦言，“最有成就感的瞬间，往往不是市场普涨时的盈利，而是在市场明确释放调整信号前，能通过投顾产品及时提示客户控制仓位，帮助他们避开大幅回撤；更在市场震荡磨底、多数人观望时，凭借深度研究推荐确定性机会，让客户在弱市中也能拿到稳健回报。

这种‘逆市守护’的能力，比单纯的数字增长更让我觉得有价值，也更能体现投顾对客户资产的责任”这种专业陪伴的价值，在市场波动时尤为凸显刘斯钊分享了“先解情绪，再给方案”的服务理念“客户焦虑本质是对未知的担忧，所以理性分析之外，更需要实实在在的操作来稳定信心。

”他举例说，在一次市场因外部情绪大幅回调时，他和团队迅速复盘，并于次日通过“睿系列”品牌产品果断推荐内需等相关板块标的，很幸运的是，当天收获大涨“对客户而言，‘看到账户里的标的逆市上涨’比任何安抚都更有效。

这种快速响应和主动风险管理的能力，让客户真切感受到我们不是在被动等待，而是在主动守护他们的资产，服务的效率和温度都远非昔日可比”从刘斯钊的阐述中，风云君感受到，表面的“冷清”并不意味着距离变远，恰恰相反，它意味着服务变得更精准、更及时、更深入。

这背后与广发证券高度重视买方投顾团队的制度建设密不可分广发证券积极丰富投顾产品的产品矩阵，向客户提供投资、养老、保险等综合性金融服务，并且通过以“星投顾”为代表的系列体系化培训提高投顾团队的专业能力近年来，广发证券投顾团队成绩斐然，曾斩获新财富最佳投顾团队第1、卓越组织奖第1、最佳投顾人数第1等奖项。

信任的重量：穿越牛熊的时间见证在技术加速迭代、市场周期起伏的背景下，基于人与人之间真实互动所建立起来的信任，不仅没有因工具的变化而褪色，反而愈发彰显出其作为金融服务基石的不可替代性它穿越牛熊，历经考验，成为连接机构与客户之间最稳固的纽带。

这一点从刘斯钊服务的客户文哲彬的经历中体现得淋漓尽致文哲彬是一位资深投资者，与广发证券结缘多年文哲彬最初对投顾心存“偏见”，甚至暗自琢磨：“要是投顾真能把行情看那么准，怎么不自己炒股赚钱？”因此，起初他对投顾的建议多是听听而已，更信赖自己的经验。

在随后的投资岁月里，广发证券的投资顾问却给了他不可或缺的帮助文哲彬特别分享了两个让他至今庆幸的关键瞬间“一次是去年‘9·24’行情启动前，投顾老师拿了过往几次市场启动前的数据分析给我看，建议我大胆建仓，别带着熊市的‘恐高思维’。

”他回忆道，“还有就是今年4月7号、8号市场突然大跌，很多人都说‘牛市要结束了’，投顾老师又及时联系我，建议可以借着回调抄底优质标的”这两次精准的专业建议，让他成功避免了踏空和割在低点的失误，也让他对投顾的信任与日俱增。

文哲彬现在觉得，投顾服务的价值不只是‘帮着赚钱’，更重要的是在迷茫、冲动时，能有个专业的人给他指方向、泼冷水文哲彬将他的投顾视为一位值得尊敬的“老师”，也是值得信赖的“朋友”这种亦师亦友的关系，历经市场起伏而愈发坚实，正是广发证券与客户之间那份始终不变的信任与陪伴的最佳见证。

智慧的连接：当专业工具赋能温情陪伴形式在不断变化，从线下到线上、从大厅到云端、从口口相传到数字传播，工具和效率在飞速进化但是，人还是那群人，还是那份信任、那份陪伴、那份基于深入了解的个性化服务在广发证券的实践中，技术赋能并未稀释服务的温度，反而为投顾与客户之间建立更深度、更高效的连接提供了可能。

对于来自汕头的林憧憬而言，科技不是拉远距离的屏障，而是构筑更紧密信任关系的桥梁作为在广发证券服务了14年、接触近5万户客户的资深投顾，他深刻理解沟通的本质他擅长将复杂的专业术语“翻译”成生活语言：用“旅行性价比”解释“夏普比率”，用“做年夜饭”比喻“资产配置”，用“超市购物”形容ETF的便利。

这种深入浅出的能力，通过企业微信、视频会议等线上渠道，得以更高效、更广泛地触达客户另外，在采访中，林憧憬还着重提到了广发证券平台的赋能一方面，广发证券提供顶尖的研究资源和系统的培训体系，让投顾能了解各行业最深度最前沿的投资观点、投资策略、衍生品工具等新知识。

另一方面，广发的客户关系管理（CRM）工具和数据分析工具，能帮助投顾更科学精准地为客户进行资产诊断和方案规划而来自潍坊的新生代投顾姜双则非常擅长通过抖音直播、企业微信等线上工具，为客户提供及时、个性化的专业服务，并获得一批高净值客户的信任。

姜双表示，在直播中我不只是单向输出观点，更注重与粉丝互动，倾听他们的困惑市场波动时，我会第一时间通过线上渠道分享公开的市场动态，与客户保持互动，正向引导公众情绪，让大家知道，面对市场变化，我们始终在一起。

数字化工具已成为提升服务效率与覆盖广度的重要桥梁，而服务的核心仍在于基于专业与信任的长期关系，这构成了广发证券财富管理服务的持续基础。

此心安处：融入社区的“人情味”守护广发证券投顾平均12年的从业年限，意味着他们扎根于当地的“熟人”圈子，是街坊邻里值得托付的理财专家这种“人情味”和“社区感”是任何科技都无法取代的核心价值在姜双看来，投顾的角色远不止于投资建议，更像客户身边值得信赖的社区朋友。

她表示很注重与客户建立超越金融维度的联系例如她在工作之余经常参加一位热爱羽毛球的大客户组织的球局，既锻炼身体，也增进彼此了解在一次活动中，客户突发不适急需送医，她立即展开急救、并联系客户家属，陪伴直至其转危为安。

这件事让他们的关系从“投顾与客户”，升华为可共担风雨的挚友日常交流中，她也非常善于从生活场景切入投资理念，例如用“品茶”比喻长期投资的耐心，用“热门题材回调风险”提醒勿追高跟风；相信真正有温度的服务，是融入客户的生活——关心他们的家庭、事业，甚至人生规划，在关键时刻给予支持。

这种“社区熟人”式的信任，不是靠营销话术建立的，而是靠一次次真诚的互动累积而成，而金融服务的终点，始终是为了让客户的生活更安心、更美好林憧憬也有类似的感受，他表示，从业十四年来，与许多客户的关系早已超越了纯粹的业务往来，成为了生活中的挚友。

这份情谊体现在日常的点点滴滴中：他曾帮老客户的孩子分析考研方向，用投资思维为其规划人生路径；也曾作为证婚人，见证另一位客户的幸福时刻他们定期举办“投资茶话会”，在品茶交流中分享投资心得与生活智慧公司平台同样注重这份人文关怀。

在儿童节举办的“财富传承与家庭幸福”活动中，一位老客户感慨道：“你们不仅助力我们管钱，还教孩子们理财，这才是真正的传承”这种既专业又充满温度的服务，让金融服务回归到对人的关怀与陪伴，这正是与客户之间最珍贵的纽带。

这种将专业服务融入社区生活细节的实践，体现了广发证券投顾服务的独特价值当金融服务超越单纯的产品推荐，深入到客户的人生规划与家庭需求时，便构建起更为稳固的信任基础广发的一位老客户，60多岁的魏颐莲女士深切体会到，真正的财富管理远不止于资产的增值，更是一份关于生活安稳与家庭未来的长久承诺。

来自上海的魏女士对风云君提及，投顾服务的核心价值在于为她构建了一套清晰、稳健的投资体系在市场剧烈波动时，投顾不仅及时沟通、理性分析，更传递出一种“共同面对”的坚定支持选择广发的家族信托服务，正是基于这份深厚的信任。

她看重的并非短期收益，而是财富在保障、信任的前提下实现稳健增长与有序传承展望未来，魏女士期望能与广发继续并肩前行，让财富规划更深度地融入家庭与企业的发展蓝图对她而言，广发证券已不仅是金融机构，更是值得托付的“家庭财富管家”。

这份超越交易的信任与羁绊，让投资回归其本质——成为实现长久幸福生活的坚实依靠

信任，是唯一的终局广发证券在财富管理领域的发展历程表明，其品牌影响力并非依赖广告投放，而是源于长期深耕市场所形成的信任关系在资本市场生态深刻变革的背景下，公司积极推进从传统经纪业务向财富管理的战略转型，围绕“买方投顾化、资产配置化、解决方案化”三大方向构建服务体系。

目前，公司已建立起超过4700人的专业投顾团队，平均从业经验达12年，并通过“骐骥系列”等服务品牌为不同客群提供全生命周期财富管理解决方案在实践中，广发证券认识到金融服务的价值不仅体现在资产增值，更在于对客户生活的实质改善。

投顾团队通过建立长期陪伴关系，在市场波动时提供专业指导和情绪支持，帮助客户实现从“交易博弈”到“资产配置”的理念转变和将投资决策与人生规划有机结合随着数字化转型的深入，广发证券通过“PC+APP+PAD+企微”全渠道服务生态，不断提升服务效率和精准度。

然而，技术赋能始终服务于“以客户为中心”的核心理念，其开发的“睿系列”投顾产品以及“骐骥”系列产品，旨在为客户提供专业化、个性化的资产配置方案未来，广发证券表示将继续深化买方投顾转型，通过科技赋能与综合服务场景拓展，持续巩固客户信任，推动财富管理业务高质量发展，助力客户财富保值增值。

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